ALFIPImmobilier et patrimoine
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Notre offre de services

Un conseil orienté  management du risque pour vous aider à piloter efficacement votre patrimoine 

Sécuriser aujourd’hui pour maîtriser l’avenir demain

Les particuliers et les organisations de tous types recherchent en permanence à gérer les risques susceptibles de remettre en cause la pérennité de leurs acquis, et notamment leurs actifs dits patrimoniaux. Ces actifs peuvent être de nature personnelle ou professionnelle.

Notre mission principale est d’aider nos clients à gérer leurs risques. Pour ce faire, nous nous appuyons sur la mise en œuvre d’une approche structurée de gestion des risques.

 

Notre objectif : vous protéger personnellement et professionnellement

Comment :  Tout d’abord, en procédant par ordre.

 

La première étape : identifier les risques en se posant les bonnes questions

Dans le cadre d’une optimisation, il faut toujours garder en mémoire que, pour qu’une démarche soit réussie, il faut l’axer d’une part sur l’amélioration et d’autre part sur la réduction des incertitudes.

L’ « œil neuf » et la contradiction permettent souvent de sortir du « conservatisme » propre à toutes les situations et de faire émerger les idées nouvelles pour identifier les risques.

 

La seconde étape : hiérarchiser les aléas

L’intervention permet de « mettre à plat » facilement les problèmes, d’identifier les impacts et leurs criticités face aux changements perpétuels qui interviennent dans votre vie personnelle et professionnelle.

Comment faire face aux incertitudes suivantes :

– décès /maladie

– perte de revenus

– risque fiscal /social

– dépréciation d’actifs

– transmission

 

La troisième étape : identifier les solutions possibles pour couvrir les risques à court terme, moyen terme et long terme

Consolider une approche à 360° des solutions possibles en mettant leurs avantages et leurs défauts.

Nous intervenons en tant que chef d’orchestre et faisons appel, en fonction des besoins, à un réseau d’experts conseils (juridique, fiscal, social, civil) et de solutions variées (prévoyance, santé, finance, immobilier, assurance).

L’objectif est d’appliquer la méthode de façon « légère », utile et efficace, sans couverture inutile.

 

La Quatrième étape : Choisir les solutions pertinentes

«  ah si j’avais su, j’aurais fait …. », comme il ne sert à rien de s’arrêter au diagnostic,  nous aidons à mettre en œuvre la gestion du risque de façon constructive et utile dans des délais cohérents avec leur coté critique.

 

La cinquième étape : Suivre et vérifier annuellement

 

Eviter les risques et provoquer les opportunités, notre mission est de vous faciliter la vie en vous protégeant personnellement et professionnellement dans le cadre d’une approche patrimoniale globale

 

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