ALFIPImmobilier et patrimoine
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Notre offre de service

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Notre processus de fonctionnement

En ces périodes économiques et financières difficiles, notre objectif est de sécuriser le présent et l’avenir de nos clients principalement grâce à l’immobilier ; nous mettons en œuvre des solutions simples et efficaces et en corrigeant certaines anomalies patrimoniales.

COMPRENDRE VOS BESOINS

Toute démarche d’analyse implique une phase préalable de « questionnement systématique et exhaustif » dont la qualité conditionne celle de l’analyse proprement dite. qqoqccp Dresser l’état des lieux : L’objectif est de collecter les données nécessaires et suffisantes pour dresser l’état des lieux et rendre compte d’une situation. Définir les objectifs : clarifier les objectifs « SMART » car « il n’y a pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va » Sénèque Analyser le contexte : Notre valeur ajoutée repose sur la mise en perspective des risques (économiques, civils et fiscaux) face aux objectifs définis Définir un plan d’actions réversibles à court, moyen et long terme (famille, patrimoine immobilier et financier, fiscalité, revenus)

> QQOQCCP : Qui, Quoi, Où, Quand, Comment, Combien, Pourquoi.

Avant de pouvoir vous conseiller, notre objectif est de vous comprendre.

LISTER VOS SOUHAITS

La personnalité de l’investisseur, la taille de son patrimoine, les investissements déjà réalisés influencent nécessairement la recherche de nouveaux types d’immobiliers. Si le critère « l’emplacement, l’emplacement, l’emplacement »  reste déterminant pour assurer la liquidité et la qualité de « valeur refuge », il faut aussi corréler la recherche à l’usage que l’on en fait.

connaistoitoimemeCONNAIS-TOI TOI-MEME Quelle gestion : directe ou déléguée Quel emplacement : valeur sure ou en devenir Quelle rentabilité : plus-value ou revenus Quel risque assumer : profil prudent, modéré ou dynamique Quels revenus : récurrents ou aléatoires Quel âge : 30 ans ou 70 ans Etc…

> Nous vous aidons à cerner chaque solution immobilière sous le prisme de vos envies, capacité, personnalité, expérience et âge. 

COMPARER LES AVANTAGES ET LES INCONVENIENTS DE CHAQUE SOLUTION IMMOBILIERE

Comprendre les différents types d’immobiliers pour mieux les comparer

organigramme marché immobilier

Le marché immobilier

> Chaque type d’immobilier ayant ses avantages et ses inconvénients, notre objectif est de trouver le type d’immobilier qui vous convient.
 

DIVERSIFIER LES SOURCES DE REVENUS

Le bon sens nous incite à chercher pour nos clients les solutions « valeur sure » et à bâtir des plans d’investissement qui mutualisent les risques :

  • deux « petits » investissements valent mieux qu’un seul
  • les sources de revenus immobiliers doivent provenir de différents flux : habitation, entreprises, résidences gérées, etc.
  • les actifs immobiliers doivent être répartis géographiquement
  • la fiscalité des revenus immobiliers doivent relever idéalement de deux catégories : revenus fonciers et BIC

diagramme revenusIl n’existe pas de répartition idéale du patrimoine, il faut trouver la combinaison qui vous  apporte le plus de satisfaction et de revenus. Gardons à l’esprit que l’on ne peut avoir le beurre et l’argent du beurre

> Nous vous aidons à optimiser votre répartition  

VOUS ACCOMPAGNER SUR LA DUREE

Le conseil patrimonial requiert des connaissances actualisées au contenu multidisciplinaire pour mener à bien les missions les plus complexes

ECONOMIE : les marchés, les produits financier et immobilier

DROIT : droit civil (régimes matrimoniaux, transmission du patrimoine), droit social (retraite, prévoyance, épargne salariale, rémunérations), droit des affaires (droit des sociétés, valeurs mobilières, comptabilité, contrats), droit des assurances (assurance vie, contrat de capitalisation), droit fiscal (fiscalité des revenus, fiscalité du patrimoine, fiscalité professionnelle).

– CONSEIL : transmission, optimisation fiscale (création d’une société civile immobilière, démembrement)

Société civile immobilière

En tant que « médecin de famille » de votre patrimoine, il nous arrive de faire appel à des experts « spécialisés » en fonction du caractère pointu de votre besoin : partenariat avec des avocats, notaires, expert-comptables, spécialiste social, agents immobiliers, fiscalistes, etc.

L’approche transversale de l’ensemble des sujets qui vous concernent (famille, la fiscalité, l’immobilier, finances et le crédit) nous permet d’agir sur l’ensemble des composantes de votre patrimoine

>Notre double compétence en immobilier et en gestion de patrimoine permet de vous conseiller de façon globale 

GERER, VENDRE, ARBITRER, REINVESTIR

changementLes règles du jeu de l’immobilier – cycles, crises, fiscalité, nouvelles lois comme ALUR,  performance énergétique – imposent de ne pas rester statique et d’accepter de faire évoluer son patrimoine. 

L’achat ou la revente d’un bien immobilier sont un sujet d’interrogation pour  certains propriétaires. L’assistance proposée délivre de tout souci. 

>Vendre, acheter : nous vous accompagnons de A à Z 
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